MONEYVAL povećao ocjene usklađenosti Crne Gore sa 13 FATF preporuka

Prvim Follow-up izvještajem MONEYVAL povećao ocjenu usklađenosti sistema sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma Crne Gore sa 13 FATF preporuka. Izvještaj je usvojen na 70. plenarnoj sjednici MONEYVAL-a koja je održana 15-18. decembar 2025. godine, u Strazburu.

U periodu 15-18. decembar 2025. godine, u Strazburu, održana je 70. plenarna sjednica Komiteta eksperata za evaluaciju mjera za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma – MONEYVAL, kojoj je prisustvovala delegacija Crne Gore predvođena rukovodiocem Finansijsko-obavještajne jedinice, Aleksandrom Radovićem.

Na sjednici je usvojen Prvi Follow-up Izvještaj o napretku sistema sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma u Crnoj Gori, nakon petog kruga evaluacije MONEYVAL-a. Izvještajem je potvrđen značajan napredak Crne Gore u ispunjavanju međunarodnih standarda, imajući u vidu da je MONEYVAL povećao ocjenu usklađenosti sa 13 FATF preporuka, što predstavlja rijetku praksu u poređenju sa drugim državama.

U izvještaju MONEYVAL-a iz decembra 2023. godine kada smo kao država bili na ivici svrstavanja u tzv. „Sivu listu“,  dobili smo veliki broj preporuka koje trebamo ispuniti. Ciljanim aktivnostima nadležnih državnih organa implementiran je značajan dio onoga što je MONEYVAL definisao kao neophodnost, uključujući Finansijsko-obavještajnu jedinicu koja je imala i ulogu koordinatora u procesu ispunjenja preporuka na nacionalnom nivou. U tom kapacitetu, Finansijsko-obavještajna jedinica je pripremla predlog prvog Follow-up izvještaja i zatražila ponovnu procjenu za 18 od ukupno 19 preporuka iz dijela Tehničke usklađenosti. Od 18 kandidovanih preporuka, MONEYVAL je prepoznao i odobrio povećenje ocjene za sljedećih 13:

• Preporuka 6 – Ciljane finansijske sankcije u vezi sa terorizmom i finansiranjem terorizma (povećana ocjena na Uglavnom usklađeno (LC)
• Preporuka 7 – Ciljane finansijske sankcije koje se odnose na širenje oružja za masovno unišenje (povećana ocjena na Uglavnom usklađeno (LC)
• Preporuka 8 – Neprofitne organizacije (povećana ocjena na Djelimično usklađeno (PC)
• Preporuka 10 – Poznavanje i praćenje stranke (povećana ocjena na Uglavnom usklađeno (LC)
• Preporuka 13 – Korespondentsko bankarstvo (povećana ocjena na Uglavnom usklađeno (LC)
• Preporuka 15 – Nove tehnologije (povećana ocjena na Uglavnom usklađeno LC)
• Preporuka 16 – Elektronski transferi (povećana ocjena na Uglavnom usklađeno LC)
• Preporuka 17 – Povjeravanje određenih poslova trećim licima (povećana ocjena na Uglavnom usklađeno LC)
• Preporuka 18 – Unutrašnje kontrole i poslovne jedinice i podređena društva sa sjedištem u stranoj državi (povećana ocjena na Uglavnom usklađeno (LC)
• Preporuka 22 – DNFBP: poznavanje i praćenje stranke (povećana ocjena na Uglavnom usklađeno (LC)
• Preporuka 23 - DNFBP:  ostale mjere (povećana ocjena na Uglavnom usklađeno (LC)
• Preporuka 26 – Regulisanje i nadzor finansijskih institucija (povećana ocjena na Uglavnom usklađeno (LC)
• Preporuka 33 – Statistika (povećana ocjena na Uglavnom usklađeno (LC).

Za samo dvije godine koje su bile predmet analize eksperata MONEYVAL-a (decembar 2023 – decembar 2025) Crna Gora je ciljanim aktivnostima uspjela podići svoje standarde, što potvrđuje jasnu opredijeljenost države da bude kredibilan međunarodni partner u borbi protiv pranja novca i finansiranja terorizma.

Procjena napretka usklađenosti sa preostalim preporukama biće predmet drugog Follow-up izvještaja koji će se razmatrati krajem 2026. godine na plenarnoj sjednici MONEYVAL-a.