МОНЕYВАЛ повећао оцјене усклађености Црне Горе са 13 ФАТФ препорука

Првим Фоллоw-уп извјештајем МОНЕYВАЛ повећао оцјену усклађености система спречавања прања новца и финансирања тероризма Црне Горе са 13 ФАТФ препорука. Извјештај је усвојен на 70. пленарној сједници МОНЕYВАЛ-а која је одржана 15-18. децембар 2025. године, у Стразбуру.

У периоду 15-18. децембар 2025. године, у Стразбуру, одржана је 70. пленарна сједница Комитета експерата за евалуацију мјера за борбу против прања новца и финансирања тероризма – МОНЕYВАЛ, којој је присуствовала делегација Црне Горе предвођена руководиоцем Финансијско-обавјештајне јединице, Александром Радовићем.

На сједници је усвојен Први Фоллоw-уп Извјештај о напретку система спречавања прања новца и финансирања тероризма у Црној Гори, након петог круга евалуације МОНЕYВАЛ-а. Извјештајем је потврђен значајан напредак Црне Горе у испуњавању међународних стандарда, имајући у виду да је МОНЕYВАЛ повећао оцјену усклађености са 13 ФАТФ препорука, што представља ријетку праксу у поређењу са другим државама.

У извјештају МОНЕYВАЛ-а из децембра 2023. године када смо као држава били на ивици сврставања у тзв. „Сиву листу“,  добили смо велики број препорука које требамо испунити. Циљаним активностима надлежних државних органа имплементиран је значајан дио онога што је МОНЕYВАЛ дефинисао као неопходност, укључујући Финансијско-обавјештајну јединицу која је имала и улогу координатора у процесу испуњења препорука на националном нивоу. У том капацитету, Финансијско-обавјештајна јединица је припремла предлог првог Фоллоw-уп извјештаја и затражила поновну процјену за 18 од укупно 19 препорука из дијела Техничке усклађености. Од 18 кандидованих препорука, МОНЕYВАЛ је препознао и одобрио повећење оцјене за сљедећих 13:

• Препорука 6 – Циљане финансијске санкције у вези са тероризмом и финансирањем тероризма (повећана оцјена на Углавном усклађено (ЛЦ)
• Препорука 7 – Циљане финансијске санкције које се односе на ширење оружја за масовно унишење (повећана оцјена на Углавном усклађено (ЛЦ)
• Препорука 8 – Непрофитне организације (повећана оцјена на Дјелимично усклађено (ПЦ)
• Препорука 10 – Познавање и праћење странке (повећана оцјена на Углавном усклађено (ЛЦ)
• Препорука 13 – Кореспондентско банкарство (повећана оцјена на Углавном усклађено (ЛЦ)
• Препорука 15 – Нове технологије (повећана оцјена на Углавном усклађено ЛЦ)
• Препорука 16 – Електронски трансфери (повећана оцјена на Углавном усклађено ЛЦ)
• Препорука 17 – Повјеравање одређених послова трећим лицима (повећана оцјена на Углавном усклађено ЛЦ)
• Препорука 18 – Унутрашње контроле и пословне јединице и подређена друштва са сједиштем у страној држави (повећана оцјена на Углавном усклађено (ЛЦ)
• Препорука 22 – ДНФБП: познавање и праћење странке (повећана оцјена на Углавном усклађено (ЛЦ)
• Препорука 23 - ДНФБП:  остале мјере (повећана оцјена на Углавном усклађено (ЛЦ)
• Препорука 26 – Регулисање и надзор финансијских институција (повећана оцјена на Углавном усклађено (ЛЦ)
• Препорука 33 – Статистика (повећана оцјена на Углавном усклађено (ЛЦ).

За само двије године које су биле предмет анализе експерата МОНЕYВАЛ-а (децембар 2023 – децембар 2025) Црна Гора је циљаним активностима успјела подићи своје стандарде, што потврђује јасну опредијељеност државе да буде кредибилан међународни партнер у борби против прања новца и финансирања тероризма.

Процјена напретка усклађености са преосталим препорукама биће предмет другог Фоллоw-уп извјештаја који ће се разматрати крајем 2026. године на пленарној сједници МОНЕYВАЛ-а.