Финансирање тероризма и фазе финансирања тероризма

Финансирање тероризма

Финансирање тероризма је прикупљање и дистрибуција средстава са намјером да се искористе за вршење терористичких аката, као и за финансирање активности терористичких организација или индивидуалних терориста.

Финансирањем тероризма у смислу Закона о СПНФТ, сматра се нарочито:

            1) обезбјеђивање, стављање на располагање или прикупљање новчаних средстава или имовине, на било који начин, посредно или непосредно, са намјером да се употријебе или ако се зна да ће се у цјелости или дјелимично употријебити за извршење терористичког акта, односно покушај њиховог обезбјеђивања, стављања на располагање или прикупљања на било који начин, посредно или непосредно, са намјером да се употријебе или уз сазнање да могу бити употријебљени у цјелости или дјелимично:

            - за припремање или извршење терористичког акта у смислу овог закона,

            - за финансирање организација које за циљ имају вршење дјела из алинеје 1 ове тачке или припадника тих организација или појединца који за циљ има вршење тих дјела, или

            - од стране терориста или терористичких организација у било коју сврху;

            2) подстрекавање или помагање у обезбјеђивању или прикупљању новчаних средстава или имовине из тачке 1 овог члана.

Фазе финансирања тероризма

Финансирање тероризма представља процес који се састоји од више међусобно повезаних фаза. Свака од фаза укључује различите актере, методе и финансијске механизме, те може бити предмет различитих мјера откривања и спречавања од стране надлежних органа и обвезника система за спречавање прања новца и финансирања тероризма.

1. Фаза прикупљања средстава

Прва фаза финансирања тероризма односи се на прикупљање или акумулацију финансијских средстава из различитих извора и на различите начине. Средства могу потицати из законитих активности, укључујући пословање компанија које су директно или индиректно повезане са терористичким организацијама или појединцима.

Истовремено, значајан дио средстава може бити прибављен извршењем кривичних дјела, као што су трговина наркотицима, отмице, изнуде, преваре, кријумчарење или друга тешка кривична дјела. Донације појединаца који подржавају циљеве терористичких организација, као и дјеловање хуманитарних и добротворних организација које свјесно или несвјесно усмјеравају средства ка терористичким структурама, такође представљају важне изворе финансирања.

Посебан облик финансијске подршке може долазити од стране држава или организација које располажу развијеном инфраструктуром за прикупљање и дистрибуцију средстава намијењених терористичким активностима.

2. Фаза складиштења и управљања средствима

Након прикупљања, средства се складиште, чувају и управљају њима путем различитих финансијских и нефинансијских механизама. У овој фази често се користе посредници, тзв. „изолатори“, номинални власници, повезане компаније или друге правне структуре које служе за прикривање стварног поријекла и намјене средстава.

Средства се могу држати на банкарским рачунима отвореним на име физичких или правних лица повезаних са терористичким организацијама, али и у готовини, вриједносним папирима или другим облицима имовине. Циљ ове фазе је очување финансијских ресурса уз смањење ризика од њиховог откривања.

3. Фаза преноса средстава

Трећа фаза обухвата пренос финансијских средстава ка оперативним структурама терористичких организација или појединцима који ће их користити за спровођење конкретних активности. Пренос се може вршити путем формалног финансијског система, укључујући међународне банкарске трансфере и сервисе за пренос новца.

Истовремено, терористичке организације често користе алтернативне системе преноса новца, попут неформалних мрежа (нпр. хавала, хунди или слични системи), који функционишу без формалне евиденције и уз висок степен повјерљивости.

Поред тога, средства се могу преносити физички, путем курира или кријумчарењем готовине преко државних граница, као и кроз злоупотребу добротворних организација, посебно у кризним или ратом погођеним подручјима.

4. Фаза употребе средстава

Посљедња фаза финансирања тероризма односи се на коначну употребу прикупљених средстава за реализацију терористичких циљева. Употреба може обухватати директно финансирање терористичких напада, укључујући набавку оружја, експлозива или логистичке подршке за извршење напада.

Међутим, средства се често користе и за шири спектар активности, као што су финансирање обуке чланова организације, одржавање оперативних структура, пропагандне активности, регрутовање нових чланова, набавка техничке опреме, обезбјеђивање смјештаја и логистике, као и финансирање политичке подршке или уточишта у појединим државама.