Високоризичне државе које подлијежу позиву ФАТФ-а за предузимање активности – октобар 2025.године

Париз, 24. октобар 2025.године

Високоризичне државе имају значајне стратешке недостатке у својим системима за борбу против прања новца, финансирања тероризма и финансирања пролиферације. За све државе које су идентификоване као високо ризичне ФАТФ позива своје чланице и захтијева од свих држава да примјене продубљене мјере идентификације и праћења клијената, а у најозбиљнијим случајевима, државе се позивају да примјене контрамјере како би заштитиле међународни финансијски систем од континуираних ризика од прања новца, финансирања тероризма и финансирања пролиферације о(ПН/ФТ/ФП) који проистичу из те земље.

Ова листа се често назива и “црна листа”.

Од фебруара 2020. године, Иран је у јануару, августу и децембру 2024.године, извијестио да нема значајних промјена у статус његовог акционог плана.

Узимајући у обзир изражен ризике од  финансирања пролиферације ОМУ[1], ФАТФ понавља свој позив да се примјене контра мјере на ове високоризичне државе: Демократску Народну Републику Кореју (ДНРК), Иран и Мијанмар. 

ДРЖАВЕ КОЈЕ ПОДЛИЈЕЖУ ПОЗИВУ КОЈИ ЈЕ ФАТФ УПУТИО СВОЈИМ ЧЛАНИЦАМА И ДРУГИМ ДРЖАВАМА ДА ПРИМЈЕЊУЈУ ПРОТИВМЈЕРЕ 

ДЕМОКРАТСКА НАРОДНА РЕПУБЛИКА КОРЕЈА (ДНРК) 

Надовезујуц́и се на изјаве ФАТФ-а саопштења током протекле деценије, ФАТФ је и даље забринут због континуираног неуспјеха ДНРК-а да се позабави значајним недостацима у свом систему борбе против прања новца и финансирања тероризма (СПН/ФТ) и озбиљним пријетњама које представљају недозвољене активности ДНРК везане за ширење (пролиферацију) оружја за масовно уништење (ОМУ) и његово финансирање.

ФАТФ је од 2011. године континуирано понављао потребу да све земље снажно спроводе циљане финансијске санкције у складу са резолуцијама Савјета безбједности  УН-а и примјењују сљедец́е противмјере како би заштитиле своје финансијске системе од пријетњи за прање новца, финансирање тероризма и финансирање ширења ОМУ а које  долазе из ДНРК:

• Прекинути кореспондентске односе са банкама ДНРК;

• Затворити све подружнице или филијале банака ДНРК у њиховим државама; и

• Ограничити пословне односе и финансијске трансакције са особама из ДНРК.

Упркос овим позивима, ДНРК је повец́ала повезаност са међународним финансијским системом, што повец́ава ризике финансирања пролиферације (ФП), као што је ФАТФ примијетио у фебруару 2024. године. Ово захтјева вец́у пажњу и продужену примјену и спровођење ових противмјера против ДНРК. Као што је наведено у Резолуцији СБ УН 2270, ДНРК често користи “параван” компаније, квази компаније, заједничка улагања и сложене, не-транспарентне власничке структуре у сврху кршења санкција.

Сходно томе, ФАТФ охрабрује своје чланице и све државе да примјењују продубљене мјере познавања и праћења пословања (продубљене ЦДД мјере) у односу на  ДНРК и могућности да се олакшају трансакције у њено име.

 ФАТФ такође апелује на државе да адекватно процјене и узму у обзир повец́ан ризик од финансирања ширења оружја за масовно уништење уз пријаву вец́е финансијске активности, посебно зато што следец́а рунда процјена захтјева од држава да адекватно процјене ризике од финансирања ширења ОМУ у складу са Препоруком 1 и Директним исходом 11. Способност да се добију поуздани и вјеродостојне информације које би подржале процјену ризика финансирања ширења ОМУ у вези са ДНРК су отежане недавним престанком мандата Вец́а експерата Комитета 1718. Стога ц́е ФАТФ надгледати мјере за поштовање примјене циљаних финансијских санкција против ДНРК и спровођење противмјера у односу на ДНРК.

ИРАН 

ФАТФ потврђује да се Иран поново ангажовао да сарађује са ФАТФ-ом јер Иран тежи да отклони недостатке утврђене у његовом систему СПН/ФТ. У јуну 2016. године Иран се обавезао да отклони своје стратешке недостатаке. Акциони план за Иран је истекао у јануару 2018. године. У октобру 2019. године ФАТФ је позвао своје чланице и захтијевао од свих држава да: захтијевају појачан надзор над филијалама и подружницама финансијских институција које се налазе у Ирану; да уведу унапријеђене релевантне механизме извјештавања или систематског извјештавања о финансијским трансакцијама; и да захтјевају појачане обавезе екстерне ревизије за финансијске групе у односу на све њихове филијале и подружнице које се налазе у Ирану.

У септембру 2025.године, Иран је доставио информацију да је ратификовао Конвенцију Уједињених Нација о борби против транснационалног организованог криминала( Палермо Конвенцију). Иако је ФАТФ уважио достављене информације и ангажовање Ирана, у овом тренутку ФАТФ оцењује да су резерве које је Иран изложио у вези са Палермо Конвенцијом су превише широке и усклађивање Ирана на националном нивоу са Палермо Конвенцијом није извршено сходно стандардима ФАТФ-а. ФАТФ такође напомиње да Иран није успио да ријеши већину тачака свог акционог плана још од 2016. године.

Узимајући у обзир резолуције Савјета безбједности Уједињених нација које се односе на непоштовање обавеза Ирана у вези са обавезом спречавања ширења нуклеарног оружја, ФАТФ подсјећа све државе на њихове обавезе према ФАТФ стандардима да се отклоне  ризике финансирања пролиферације који потичу из Ирана. Такође, имајући у виду континуиране пријетње финансирања тероризма и пролиферације ОМУ које потичу из Ирана, као и чињеницу да акциони план Ирана остаје неиспуњен, ФАТФ понавља свој позив својим државама чланицама и позива све државе да примијене ефикасне противмјере према Ирану, укључујући сљедеће:

• да се одбија оснивања филијала, подружница или представништава финансијских институција из наведене државе или на други начин да се узме у обзир чињенице да је релевантна финансијска институција из државе која нема адекватне системе за СПНФТ; и
• да се забрани финансијским институцијама да оснивају филијале или представништва у наведеној држави, или на други начин да се узму у обзир чињенице да би релевантна филијала или представништво било у држави која нема одговарајући систем СПНФТ.

 Иран ће остати на листи високоризичних држава које имају значајне стратешке недостатке у својим системима за борбу против прања новца, финансирања тероризма и финансирања пролиферације све док не буде у потпуности спроведен свој акциони план. Као што је ФАТФ раније навео, уколико Иран ратификује и имплементира Палермо конвенцију и Конвенцију о финансирању тероризма, у складу са ФАТФ стандардима, ФАТФ ће одлучити о наредним корацима, укључујући и то да ли ће обуставити противмјере. ФАТФ такође може размотрити додатне кораке уколико Иран не покаже додатни напредак у спровођењу свог акционог плана.

ФАТФ снажно охрабрује Иран да сарађује са ФАТФ-ом како би се под хитно остварио додатни напредак у спровођењу његовог акционог плана и у потпуности отклонили сљедећи недостаци: (1) адекватна криминализацију финансирања тероризма, укључујуц́и уклањање изузец́а за одређене групе које „покушавају да окончају страну окупацију, колонијализам и расизам“; (2) идентификовање и замрзавање средстава терориста у складу са релевантним резолуцијама Савјета безбедности Уједињених нација; (3) обезбеђивање адекватних и прописаних обавеза примјене мјере познавања и праћења пословања клијента; (4) демонстрирање како власти идентификују и санкционишу не-лиценциране пружаоце услуга трансфера новца/вриједности; (5) ратификацију и имплементацију Палермо конвенције и Конвенције о финансирању тероризма и разјашњавање способности пружања међународне правне помоц́и; и (6) обезбеђивање да финансијске институције провјере да електронски трансфери садрже потпуне информације о налогодавцу и кориснику средстава.

ДРЖАВЕ КОЈЕ ПОДЛИЈЕЖУ ПОЗИВУ КОЈИ ЈЕ ФАТФ УПУТИО СВОЈИМ ЧЛАНИЦАМА И ДРУГИМ ДРЖАВАМА ДА ПРИМЈЕЊУЈУ ПРОДУБЉЕНЕ МЈЕРЕ ПРОВЈЕРЕ ИДЕНТИТЕТА И ПРАЋЕЊА ПОСЛОВАЊА КЛИЈЕНТА (ПРОДУБЉЕНЕ ЦДД МЈЕРЕ) ПРОПОРЦИОНАЛНО РИЗИЦИМА КОЈИ ПРОИСТИЧУ ИЗ НЕДОСТАТАКА У ВЕЗИ СА ДОЉЕ НАВЕДЕНОМ ДРЖАВОМ.

ФАТФ позива на примјену продубљених ЦДД мјера али не и контрамјера у односу на сљедеће државе:

МЈАНМАР

У фебруару 2020. године, Мјанмар се обавезао да ц́е отклонити своје стратешке недостатке. Акциони план за Мјанмар је истекао у септембру 2021. године.

У октобру 2022. године, узимајући у обзир континуирани недостатак  напретка и да већина недостатака  и даље није била отклоњена  и годину дана након истека рока за испуњавање акционог плана,  ФАТФ је одлучио  да је неопходно да се предузму додатне активности  сходно процедурама и ФАТФ позвао је државе чланице и апеловао на све државе да примијене продубљене мјере познавања и праћења пословања клијента (продубљене ЦДД мјере) пропорционалне ризику од Мијанмара.

ФАТФ захтјева да у оквиру примјене продубљених ЦДД мјера финансијске институције повец́ају степен и природу прац́ења пословног односа, како би се утврдило да ли те трансакције или активности изгледају неуобичајено или сумњиво. Када примјењују продубљене ЦДД мјере, државе треба да се не ометају токови средстава за хуманитарну помоц́, легитимне активности НПО и дознаке. Уколико не буде остварен додатни напредак до фебруари 2026. године, ФАТФ ће размотрити примјену противмјера.

Док је свеукупни напредак и даље успорен, Мјанмар  је недавно остварио напредак у односу на управљање привремено одузетом имовином и очувања њене вриједности до поступка траног одузимања, али Мијанмар треба хитно да ради на спровођењу ФАТФ акционог плана како би ријешио своје кључне недостатке, укључујући: (1) демонстрирање унапређене употребе финансијско обавештајних података у истрагама органа за спровођење закона и повец́ање оперативних анализа и прослијеђивања података од стране финансијско обавјештајне службе ( ФОС); (2) обезбјеђивање да се кривично дјело прање новца истражује/гони у складу са ризицима; (3) приказати да се спроводе истраге транснационалних случајева прања новца кроз међународну сарадњу; (4) демонстрирање повец́ања замрзавања/заплијене и конфискације прихода, средстава(инструмената извршења), и/или имовине еквивалентне вриједности.

Код примјене продубљених ЦДД мјера, државе треба да обезбиједе да се токови средстава за хуманитарну помоћ, активности легитимних НПО и трансфери новца  не ометају и не обесхрабрују. 

Ово се посебо односи на напоре код помоћи у случају земљотреса у Мијанмару, ФАТФ је свјесан да је важно обезбиједити да примјена његових препорука не утиче негативно инесразмјерно на  НПО и да додатно не омета цивилно друштво и достављање хуманитарне помоћи. ФАТФ ће наставити да надзире да ли систем СПНФТ у Мијанмару спроводи неоправдани  надзор над легитимним финансијским токовима .

Мијанмар ће остати на листи земаља позиву ФАТФа за примјењују продубљених мјере познавања и праћења пословања клијента све док се акциони план Мијанмара не испуни у потпуности.

[1] ОМУ- оружје за масовно уништење