Visokorizične države koje podliježu pozivu FATFa za preduzimanje aktivnosti -februar 2024.godine

Pariz, 23. februara 2024.godine-Visokorizične države imaju značajne strateške nedostatke u svojim režimima za borbu protiv pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja proliferacije. Za sve države koje su identifikovane kao visoko rizične FATF poziva svoje članice i zahtijeva od svih država da primjene produbljene mjere identifikacije i praćenja klijenata, a u najozbiljnijim slučajevima, države se pozivaju da primjene kontramjere kako bi zaštitile međunarodni finansijski sistem od kontinuiranih rizika od pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja proliferacije (PN/FT/FP) koji proističu iz te zemlje. Ova lista se često naziva i “crna lista”. Od februara 2020. godine, u svijetlu pandemije Kovid-19, FATF je zaustavio postupak preispitivanja Irana i Demokratske Narodne Republike Koreje, s obzirom na to da već podliježu pozivu FATF-a za preduzimanje protivmjera. U januaru 2024.godine, Iran je izvestio da nema značajnih promjena u statusu akcionog plana.

Stoga, FATF ponavlja svoj poziv da se primjene kontra mjere na ove visokorizične države 

Države koje podliježu pozivu koji je FATF uputio svojim članicama i drugim državama da primjenjuju protivmjere

DEMOKRATSKA NARODNA REPUBLIKA KOREJA (DNRK) 

[nepromijenjeno obavještenje od februara 2020. godine]

FATF i dalje izražava zabrinutost zbog toga što DNRK nije otklonila značajne nedostatke u svom sistemu sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma (SPN/FT), kao i zbog ozbiljnih prijetnji koje ovi nedostaci predstavljaju za integritet međunarodnog finansijskog sistema. FATF zahtijeva od DNRK da odmah i u značajnoj mjeri otkloni nedostatke u svom sistemu SPN/FT. Pored toga, FATF izražava naročitu zabrinutost zbog prijetnje koju predstavljaju nezakonite aktivnosti Demokratske Narodne Republike Koreje na planu širenja oružja za masovno uništenje i njegovog finansiranja.

FATF ponavlja svoj poziv upućen državama članicama 25. februara 2011. godine i poziva sve države da upozore svoje finansijske institucije da posvete posebnu pažnju poslovnim odnosima i transakcijama sa DNRK, uključujući privredne subjekte i finansijske institucije iz DNRK, kao i lica koja nastupaju u njihovo ime. Pored pojačanog opreza, FATF još poziva države članice i zahtijeva od svih država da primjenjuju djelotvorne kontramjere i ciljane finansijske sankcije u skladu sa relevantnim rezolucijama Savjeta bezbjednosti Ujedinjenih nacija radi zaštite svog finansijskog sektora od rizika od pranja novca, finansiranja terorizma i finansiranja proliferacije oružja za masovno uništenje (PN/FT/FPOMU) koji proističu iz DNRK. Države treba da preduzmu neophodne mjere za zatvaranje postojećih poslovnih jedinica, podružnica i predstavništava banaka iz DNRK na svojim teritorijama i da prekinu korespondentske odnose sa bankama iz DNRK, tamo gdje se to zahtijeva na osnovu relevantnih rezolucija SB UN.

IRAN 

[nije promijenjeno obavještenje od februara 2020. godine]

U junu 2016. godine Iran se obavezao da otkloni svoje strateške nedostatake. Akcioni plan za Iran je istekao u januaru 2018. godine. U februaru 2020. godine FATF je upozorio da Iran nije završio svoj akcioni plan. [1] 

U oktobru 2019. godine FATF je pozvao svoje članice i zahtijevao od svih država da: zahtijevaju pojačan nadzor nad filijalama i podružnicama finansijskih institucija koje se nalaze u Iranu; da uvedu unaprijeđene relevantne mehanizme izvještavanja ili sistematskog izvještavanja o finansijskim transakcijama; i da zahtjevaju pojačane obaveze eksterne revizije za finansijske grupe u odnosu na sve njihove filijale i podružnice koje se nalaze u Iranu.

Sada, imajući u vidu da Iran nije usvojio Palermo Konvenciju i Konvenciju o suzbijanju finansiranja terorizma u skladu sa FATF standardima, FATF u potpunosti ukida obustavljanje kontramjera i poziva svoje članice i zahtijeva od svih država da primjene djelotvorne kontramjere, u skladu sa Preporukom 19.[2]

Iran se i dalje navodi u okviru FATF saopštenja o (Visokorizičnim državama koje podliježu pozivu za preduzimanje aktivnosti) dok Akcioni plan ne bude realizovan u potpunosti. Ukoliko Iran ratifikuje Palermo Konvenciju i Konvenciju o suzbijanju finansiranja terorizma u skladu sa FATF standardima, FATF će odlučiti o narednim koracima , uključujući i odluku o tome da li da se ukinu kontra mjere. Sve dok Iran ne primjeni mjere neophodne za uklanjanje nedostataka utvrđenih u odnosu na borbu protiv finansiranje terorizma u Akcionom planu, FATF će ostati i dalje zabrinut zbog rizika od finansiranja terorizma koji potiče od Irana i prijetnje koju ovakvo stanje predstavlja za međunarodni finansijski sistem.

DRŽAVE KOJE PODLIJEŽU POZIVU KOJI JE FATF UPUTIO SVOJIM ČLANICAMA I DRUGIM DRŽAVAMA DA PRIMJENJUJU PRODUBLJENE MJERE PROVJERE IDENTITETA I PRAĆENJA POSLOVANJA KLIJENTA (PRODUBLJENE CDD MJERE) PROPORCIONALNO RIZICIMA KOJI PROISTIČU IZ NEDOSTATAKA U VEZI SA DOLJE NAVEDENOM DRŽAVOM.

MJANMAR

U februaru 2020. godine, Mjanmar se obavezao da će otkloniti svoje strateške nedostatke. Akcioni plan za Mjanmar je istekao u septembru 2021. godine.

U oktobru 2022. godine, uzimajući u obzir kontinuirani nedostatak  napretka i da većina pitanja je i dalje bila nerazriješena i godinu dana nakon isteka roka za ispunjavanje akcionog plana,  FATF je odlučio  da je neophodno da se preduzmu dodatne aktivnosti  shodno procedurama i FATF pozvao je države članice i apelovao na sve države da primijene produbljene mjere provjere identiteta i praćenja poslovanja klijenta (produbljene CDD mjere)  srazmjerno riziku koji proističe iz Mjanmara. Kod primene produbljenih CDD mjera, države je trebalo da obezbijede da se ne ometaju tokovi sredstava za humanitarnu pomoć, legitimne aktivnosti NPO i doznake.

 Od oktobra 2023. godine Mjanmar je preduzeo korake na davanju prioriteta vršenja inspekcijskog nadzora kod određenih dijelova ne-finansijskog sektora a koji je zasnovan na procjeni rizika, međutim sveukupni napredak je i dalje previse usporen.  Mijanmar treba da nastavi da radi na implementaciji svog akcionog plana za otklanjanje ovih nedostataka, uključujući: (1) demonstriranje unaprijeđenog razumijevanja rizika od pranja novca u ključnim oblastima; (2) dokazivanje da su hundi operateri registrovani i da se nad njima vrši nadzor; (3) demonstriranje unaprijeđene upotrebe finansijsko obaveštajnih podataka u istragama organa za sprovođenje zakona i povećanje operativnih analiza i širenja podataka od strane finansijsko obavještajne službe ( FOS); (4) obezbjeđivanje da se PN istražuje/goni u skladu sa rizicima; (5) demonstriranje istrage transnacionalnih slučajeva pranja novca uz međunarodnu saradnju; (6) demonstriranje povećanja zamrzavanja/zaplijene i konfiskacije prihoda, sredstava i/ili imovine ekvivalentne vrijednosti; (7) upravljanje oduzetom imovinom radi očuvanja vrijednosti oduzete robe do konfiskacije, (8) otklanjanje nedostataka u odnosu na tehničku usklađenost sa Preporukom 7 kako bi se obezbijedila primjena ciljanih finansijskih sankcija u odnosu na finansiranje proliferacije.

FATF podstiče Mijanmar da radi na potpunom rješavanju svojih nedostataka u sistemu SPN/FT, kao i da pokaže da sprovodi nadzor nad pružaocima usluga prenosa novčanih sredstava koji je zasnovan na dokumentovanom i dobrom razumijevanju rizika PN/FT kako bi se spriječila neadekvatna provjera legitimnih finansijskih tokova.

Mijanmar će ostati na listi zemalja koje su podvrgnute pozivu na akciju sve dok se njegov puni akcioni plan ne završi.

Originalno saopštenje na engleskom jeziku možete naći na sljedećem linku: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/High-risk-and-other-monitored-jurisdictions/Call-for-action-february-2024.html

[1] U junu 2016. FATF je pozdravio političku posvećenost Irana na visokom nivou da se otklone strateškim nedostacima u borbi protiv pranja novca i finansiranja terorizma i odluku Irana da zatraži tehničku pomoć u implementaciji Akcionog plana. Iran je od 2016. godine uspostavio sistem prijavljivanja prenosa gotovine, usvojio izmjene Zakona o borbi protiv finansiranja terorizma i svoj Zakon o sprečavanju pranja novca i usvojio podzakonski akt o sprečavanju pranja novca.

U februaru 2020. godine, FATF je primjetio da još uvijek postoje stavke koje nisu završene i da Iran treba u potpunosti da se otkloni nedostatke u vezi sa: (1) adekvatnom kriminalizacijom finansiranja terorizma, uključujući uklanjanje izuzeća za određene grupe koje „pokušavaju da okončaju stranu okupaciju, kolonijalizam i rasizam“; (2) identifikovanjem i zamrzavanjem sredstava terorista u skladu sa relevantnim rezolucijama Savjeta bezbjednosti Ujedinjenih nacija; (3) obezbjeđivanje adekvatnog i primenljivog sistema primjene mjera provjere identiteta i praćenja poslovanja klijenta (CDD mjere); (4) pokazivanjem kako  nadležni organi identifikuju i sankcionišu nelicencirane pružaoce usluga transfera novca/vrijednosti; (5) ratifikaciju i implementaciju konvencija iz Palerma i konvencija u vezi sa finansiranjem terorizma i razjašnjavanje sposobnosti pružanja međunarodne pravne pomoći; i (6) obezbeđivanje da finansijske institucije provjere da elektronski transferi sadrže potpune informacije o nalogodavcu i korisniku.

[2] Države bi trebalo da budu u mogućnosti da primijene odgovarajuće protivmjere kada ih FATF pozove na to. Države takođe treba da budu u mogućnosti da primjenjuju kontramjere nezavisno od bilo kakvog poziva FATF-a da to učine. Takve protivmjere treba da budu efikasne i proporcionalne rizicima.

Napomena za tumačenje Preporuke 19 navodi primjere kontramjera koje bi zemlje mogle da preduzmu